Contexto
Empresa B2B de serviços (R$ 85M/ano) com operação em 3 estados. O time financeiro consolidava 7 planilhas por mês (vendas, contas a pagar, receber, conciliações e provisões), gerando fechamento em 7 dias úteis e decisões atrasadas.
Sintomas
- Indicadores conflitantes entre áreas (Financeiro x Comercial).
- Zero visão de cash runway e cenários (pessimista, base, agressivo).
- Retrabalho alto com copiar/colar e macros quebrando.
Desafio
- Unificar fontes (ERP + CRM + bancos + planilhas históricas).
- Normalizar cadastros (centros de custo, contas contábeis, clientes).
- Automatizar o DRE Gerencial e Fluxo de Caixa Projetado.
- Entregar governança: versionamento, logs, acessos, trilhas de auditoria.
Diagnóstico (Semana 1)
- Mapeamento de fontes
ERP (contábil/financeiro), CRM (pipeline e recebíveis), extratos bancários (API), planilhas de provisões.
- Gaps de qualidade
- Centro de custo ausente em 28% dos lançamentos.
- Duplicidade de clientes (15%).
- Plano de contas diferente entre filiais.
- Riscos
- Macro Excel crítica em máquina local (single point of failure).
- Lançamentos retroativos sem revisão.
Saída: checklist de dados + plano de normalização + priorização por impacto x esforço.
Arquitetura de Solução
- Ingestão:
- Conectores (ERP/CRM/API bancária) + captura de CSVs/Sheets legados.
- Tratamento/Modelagem:
- Jobs agendados (ELT) com validações (tipos, domínios, chaves).
- Tabelas de dimensão: plano de contas, centros de custo, clientes.
- Fatos: lançamentos financeiros, pedidos, recebíveis, pagamentos.
- Semântico/BI:
- Métricas certificadas (Receita Líquida, EBITDA, PDD, Capex/Opex).
- Hierarquias por área, filial, produto e período contábil.
- Governança:
- Logs de execução, data lineage, controle de acesso por função.
Stack (exemplo adotado)
- Ingestão: Airbyte + cron jobs
- Transformação: dbt (ou SQL modelado)
- Data Warehouse: BigQuery (ou Postgres gerenciado)
- BI: Power BI (executivo) + dashboard operacional web
- Integrações: API bancária + webhook CRM
Implementação (Semanas 2–4)
- Normalização de cadastros (regra de correspondência e merge assistido).
- Modelo financeiro (D-1) com fatos diários e snapshots mensais.
- Regras de negócio
- Reconhecimento de receita por competência
- Classificação automática de naturezas financeiras
- Amarração CRM → Pedido → Faturamento → Recebimento
- Dashboards
- DRE Gerencial com drill-down por centro de custo e filial
- Fluxo de Caixa Projetado (cenários)
- Aging de Recebíveis com probabilidade de inadimplência
- Alertas e rotinas
- E-mail/Slack para “desvios” (ex.: variação > 20% vs. budget)
- Reprocessamento automático ao detectar arquivo novo
Telas (Executivo)
Resultados
- Fechamento: 7 dias → 24 horas (D+1).
- Conciliação bancária: tempo de execução -72%.
- Diretoria com visão diária de caixa e simulação de cenário em 1 clique.
- Erros de planilha praticamente eliminados (regras automatizadas).
- Adoção: 47 usuários, 3 perfis (Executivo, Financeiro, Controladoria).
“Hoje a decisão de investimento não espera mais o fechamento — olhamos o cenário e ajustamos a rota no mesmo dia.”
— CFO, Serviços B2B
Antes vs. Depois
| Aspecto | Antes | Depois |
|---|---|---|
| Fechamento do mês | 7 dias úteis | 24h (D+1) |
| Fontes de dados | 7 planilhas soltas | DW centralizado + conectores |
| Conciliação | Manual, suscetível a erro | Regras e alertas automáticos |
| Visão de Caixa | Planilha estática | Projeção por cenários + runway |
| Governança | Macros locais | Logs, versionamento e acessos por papel |
Cronograma e Próximos Passos
- Semana 1: diagnóstico, mapeamento e plano de dados
- Semanas 2–3: ingestão/transformação + modelo financeiro
- Semana 4: dashboards executivos + alertas + go-live
- Evolução: budget x real real-time, P&L por produto, forecast com ML
Como começamos
Agendamos 1–2 videoconferências para entender seu contexto e dados disponíveis. Se fizer sentido, partimos para uma imersão presencial e alinhamos o roadmap de 30 dias.
Quer ver rodando? Entre em contato e marcamos uma demo com dados anonimizados.
